FP藤井です。
今日はＦＰさん向けの記事です。
特に金融業界で3年以上やっている方
にこそ聞いてもらいたいお話です。
突然ですが、
あなたはFPとしてお客様
との商談プロセスにおいて
【ライフプランニング】
あなたは
やる派でしょうか？
やらない派でしょうか？
もしくは、
やってみたいけど、
そもそもどうやってよいか？
どんなソフトを使ってよいか？
分からない派でしょうか？
色んな状況下に
あるとは思うんだけど
僕個人的な見解としては
お客様のＦＰコンサルティングにおいて、
【ライフプランニングは必要不可欠】
単純にライフプランのお手伝いが
好きだしマニアックってのもあるけど、
業務としても
生命保険・損害保険
の募集やアドバイスもするので
ライフプランなしの
【保障や補償の提案】
においてはマストであり、
ライフプランなしには
動機づけと根拠不足で
やりづらいと考えてます。
（義理人情や勢いだけでやる時代じゃないしね）
特に生命保険の提案は
ライフプランニング
なしの提案なんて
土足で人の家に上がるレベルぐらい
あり得ないとさえ僕は思っています。
とはいえ
分かってるんですよー！
実際問題、
成果が出るまでに
・手間がかかる
・時間がかかる
・セールス工程が増える
これは事実ですし、
日々のノルマや数字、
収入アップなど
（もしくは上司の顔色とか？）
色々と追われている方が抱える
【心理的・時間的ハードルの高さ】
僕も営業マンだったですし
ソレが理解出来ないワケでは
ないんですよ～。
数字を追いかけて効率重視で
ガムシャラにやる時期
そんな時期も必要です。
（そういう意味で3年以上の人）
しかし、
そういうもどかしい
現実があるのも含めて、
今僕が思えるのは
無料でも有料でもいいから、
お客様の今と未来ために絶対的に
ライフプランニングをやるべき！
毎週ひたすら15年間やってきた結果、
めんどくさいかもしれないけど
確信を持ってコレだけは言えます。
その理由として・・・
3つあると考えてます。
＜１つ目＞
紹介される理由が多くなる
＜2つ目＞
お仕事や家族構成、
収支や金融資産など
センシティブ情報が
自然と正確に把握出来る
＜3つ目＞
契約率が単純に上がる
金融マンにとっては
非常に重要な事だと思いますが、
いかがでしょうか？
この辺の細かな意図に
ついては次回へ続く・・・