FP藤井の【守る・殖す・稼ぐ】ブログ

FP藤井です。

ライフプランニングを実践し
キャッシュフロー表を作成する
プロセスにおいて、

藤井自身が高く意識を持っている
3つの点についてシリーズで
お伝えしています。

 

前回のフォーカス１はコチラ

ライフプランニングで大事にしている3つのこと

 

今日はフォーカス２からお届けします！

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＜フォーカス２＞
現実とのギャップをミエル化
将来に対する不安や問題意識の共有
ベネフィットの提示
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結論から言うと、

 

ベネフィット提示で
受入態勢を整えて頂く

コレですよね。

 

コレだけだと意味わかんねー！
なので丁寧に説明していきます。

 

ベネフィットが分からない人も
いると思うのでダイエットで
例えてみると・・・

 

現状：デブ
未来：ダイエットを頑張って痩せた事←メリット
未来の結果：彼氏が出来た！←ベネフィット

 

この行動を起こす事で得られる未来の事

ベネフィット

ちなみに・・・

ダイエットでベネフィットを例える

 

と他にもいっぱいあって

 

【痩せた結果】

・自分に自信が持てるようになった
・結婚できる気がしてきた
・日本のビーチでも堂々と水着でインスタ出来る
・健康になったし、自分自身を大事にするようになった
・同僚や仲間から綺麗になったね！って言われるようになった

そんな感じで考えれば
ほぼ無限にベネフィットがあります。

ライフプランも一緒で、
ライフプランをして何か行動をした結果、
こんな未来が待ってる！（かもよ・・・）

 

と具体的にベネフィット提示していく事で
お客様の感情とやる気は動いていきます。

 

さてさて、
ライフプランの話に戻すと・・・

僕のマネーセミナーの終盤でも
よく言うのですが、

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ライフプランを建てた所で
キャッシュフロー表通りに
なるワケないし、
表そのものに意味はない！
大事なのは『今』です。
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時代の移り変わりも死ぬほど早いし、
未来の事なんて分かるワケない。
お金の計画が誰でもプラン通りに進むなら
日本人はもっとリッチ国民になってます。

ココに異論を唱える人は
まずいないと思う。

 

大事なのはフォーカス１で出てきた

“夢を語らうライフプラン”

 

で出来上がった
キャッシュフロー表をみながら、

『叶えるためのプラン』

を提示して将来の可能性を
示唆してあげる事

 

にあるんだと思う。

 

数字でミエル化された
キャッシュフロー表から、
（この段階では赤字でも全然良い）

 

“今”何をすべきか？
“今”何をしないべきか？
“今とるべき具体的行動”

 

を明確にして問題提起していくと、
お客様の中でその提案に対して

『そのココロは何？』
『なぜ私にはその提案？』
『それをしたら私はどうなる？』

って感情になるはずです。

例えば・・・

“今”何をすべきか？
“今”何をやめるべきか？

ちょっと具体例でみていきましょう。

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『積立投資をやった方がいいかもしれません』

＜理由＞
→時間が最大の味方。

定年までに20年以上あるので
コツコツと積立をする事で負けづらく
積み立てたお金が殖やすいからです。

もしもの時は学費としても使えるし
自分年金作りにも有効とされています。

＜ベネフィット＞
お金をコツコツ殖やしておくと
預金と比べて“いざという時”の
経済的な選択肢が増えますよ！

＜どうやって？＞
→実は変額保険ってのがありまして・・・
→ご存知のように積立NISAってのがありまして・・・
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『今は繰上げ返済はしない方がいいかもしれません』

＜理由＞
→まだ住宅ローン減税の期間中ですし、
市場金利も1％台で大きな負担になる
利息でもないし、控除期間が
終わってから考えても遅くないです。

住宅ローンには保険もついているので
頑張って一部返済した翌年に
万が一ご主人が死亡（もしくはガン）
されても、

銀行は前年繰上げしたお金を
奥様に返してくれると思いますか？

もちろん返してくれません。

＜ベネフィット＞
そもそもコロナの不安定な時代に
手元資金が減るコト事態が
リスクかもしれませんよ。
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「AとBは残してCの保険は
辞めた方がいいかもしれません」

＜理由＞
年間12万円のご負担のあるC保険の
代替え案は【財形貯蓄スタート】です。

10年先の中長期を心配をする余り
目先の収支が悪化していく原因になります。
それよりも今は手元資金を強くする時期です。

会社の給与天引きで『強制貯蓄』が
出来るのでオススメですよ！

＜ベネフィット＞
毎月の収支を圧迫するCをなくすコトで
経済的にも精神的にも余裕が生まれます。

預金のゆとりが出来ると不思議と
“ココロにもゆとり”が持てるものです。
人生大らかに生きるのも大事ですから！
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こんな感じでキャッシュフロー表を
見ながら気づいたコトに対して

・問題提起
・解決策の提示
・具体的行動の促し
・具体的行動の結果、その先にあるもの
（ベネフィット）

この流れを強く意識しています。

特に最後の

『ベネフィットトーク』

が出来るとお客様の感情は
動きやすいですし、

提案の受け入れもスムーズに
なると思います。

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＜フォーカス２＞
現実とのギャップをミエル化
将来に対する不安や問題意識の共有
ベネフィットの提示
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今日の内容はいかがでしたか？

ライフプランとキャッシュフロー表作り
を13年間やってきた持論でした。

持論というよりは、
かなり王道的な内容だったかな？

良かったら今日もあなたなりの感想
をもらえると嬉しいです。

藤井が100％返信します。
http://line.me/ti/p/%40neofpfujii

 

次回は最後のフォーカス３は、

“紹介”

 

 

を意識した内容になります。

 

【紹介営業が基本中の基本】

 

どんな営業さんも言われます。

コレは本当に僕なりの持論というか
お客様との相性の相関関係にも
寄る内容にもなっちゃうけど、

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＜フォーカス３＞
同居していない家族・兄妹の把握
（特に40代以上の独身女性はいないか？）
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についても語っていきたいと思います。

独身マーケットが長かった
僕ならではのお話かも。

次回は少し藤井の独特ネタで
お会いしましょう！